Do 100 tys. zł
Aktywa w tym limicie korzystają ze zwolnienia z podatku od dochodów kapitałowych i podatku od wartości aktywów. Liczy się wartość aktywów, a nie sam zysk.
Niezależny przewodnik po OKI
Inwestuj z większą świadomością.
Osobiste Konto Inwestycyjne w prostych słowach. Poznaj limity, zasady i ryzyka, zanim podejmiesz decyzję.
Poznaj zasadyOKI4YOU / PRZEWODNIK↗
Prościej o pieniądzach. Konkretniej o wyborach.
100 000 złlimit zwolnienia wartości aktywów
25 000 złw tym limit części oszczędnościowej
0 złopłaty za samo prowadzenie OKI według ustawy
Podstawy
Co warto wiedzieć na początek?
OKI to ramy podatkowe dla inwestowania i oszczędzania. Konkretne produkty i opłaty zależą od instytucji prowadzącej konto.
Różne aktywa
Ustawa przewiduje m.in. akcje, fundusze oraz część oszczędnościową. Dla tej ostatniej zwolnienie obejmuje maksymalnie 25 tys. zł w ramach łącznego limitu.
Bez zamrażania
Wpłaty i wypłaty są możliwe bez ustawowego obowiązku trzymania środków do emerytury. Inwestowanie nadal wiąże się z ryzykiem straty.
Limit to nie gwarancja zysku.
Ulga podatkowa zmienia sposób opodatkowania, ale nie usuwa ryzyka rynkowego. Przed wyborem konta porównaj ofertę, koszty transakcji i dostępne instrumenty.
Najczęstsze pytania
Czy OKI4You otwiera konta inwestycyjne?
Nie. OKI4You to niezależny serwis informacyjny. Konto można otworzyć wyłącznie u uprawnionej instytucji finansowej oferującej OKI.
Czy mogę wpłacić więcej niż 100 tys. zł?
Tak, limit dotyczy zwolnienia podatkowego, a nie maksymalnej wpłaty. Powyżej limitu mogą powstać obowiązki podatkowe dotyczące wartości aktywów.
Czy część oszczędnościowa ma osobny limit?
Tak. W ramach łącznych 100 tys. zł zwolnienie dla aktywów oszczędnościowych obejmuje do 25 tys. zł.